Недавно я столкнулась со странной историей, которой хотела бы поделиться с вами. Дело в том, что банк Тинькофф заблокировал мою карту, ориентируясь на закон против финансирования терроризма.
Как оказалось, с ситуацией тинькофф 115 фз сталкивалась не только я, а и другие клиенты учреждения. Именно поэтому хочу рассказать вам о своем опыте.
Как мою карту заблокировал Тинькофф?
С утра я пошла в магазин и приложила на кассе карту к терминалу. Однако оплата попросту не прошла. Я мямлила кассиру о том, что деньги на счету есть, но девушка отвечает мне, что чека о «недостаточно средств» не выходит. Просто по каким-то причинам не проходит оплата за товар.
Я осталась без средств к существованию, поскольку другой карты у меня нет. Написала в службу поддержки в мобильное приложение банка и подробно расписала сложившуюся ситуацию. Особый упор сделала на то, что не могу купить даже еды. Через некоторое время мне задали несколько вопросов и сказали, что вскоре мне позвонит сотрудник банка.
Специалист достаточно быстро перезвонил и объяснил, что на мою карту начало приходить слишком много платежей от разных людей (я помогаю бездомным животным, и люди подключаются к этому). Именно поэтому мне решили устроить проверку, запросили документы, чтобы разобраться в ситуации.
Какие документы мне пришлось подготовить?
По телефону мне сказали, что нужно собрать доказательства того, что деньги не идут на спонсирование терроризм. В результате я подготовила:
- документ, который подтверждает мой источник прибыли;
- документ, который подтвердил цели и экономический смысл финансовых транзакций по счету (я собрала заключения от ветеринаров, чеки и договора на лечение животных);
- подтверждение сбора средств на карту Тинькофф, которая подверглась блокировке (подготовила скрин поста о сборе средств для животных, где были указаны соответствующие реквизиты).
Справку о доходах (2-НДФЛ) я взяла на работе и отправила с утра фото доказательств и бумаг в чат службы поддержки банковского учреждения через мобильное приложение. Мне сказали, что карта будет разблокирована спустя 3-5 дней. И не обманули, так как своей картой Тинькофф я смогла пользоваться уже через четыре дня. Деньги все были на месте, но впредь я буду осторожнее с многочисленными переводами. Надеюсь, моя история будет для вас полезной, ведь вы узнали, какие документы нужны для разблокировки пластика!